Dosarele Epstein implică Deutsche Bank în scandalul financiar
Acțiunile Deutsche Bank au scăzut cu 5,49% pe 4 februarie, după ce noi documente din dosarele Epstein, detaliind activitățile sale criminale, au fost făcute publice, potrivit ediției germane a Wall Street Online. După cea mai recentă publicare a aproximativ 3 milioane de documente, Departamentul de Justiție al Statelor Unite a declarat că nu vor mai fi divulgate alte informații. Infractorul sexual condamnat se afla în arest preventiv, așteptând judecarea pentru acuzații suplimentare, când a murit în august 2019, oficial prin sinucidere.
Acuzațiile împotriva Deutsche Bank
Scandalul a dus deja la o serie de demisii și investigații suplimentare. Ca și alte instituții, Deutsche Bank susține că regretă acțiunile sale. Pe 9 februarie, agenția de presă germană dpa a citat un purtător de cuvânt al companiei care a declarat: “Așa cum s-a subliniat în mod repetat din 2020, banca își recunoaște greșeala de a-l fi acceptat pe Jeffrey Epstein ca client în 2013.”
Până în prezent, niciunul dintre reprezentanții băncii nu a fost acuzat că a participat la una dintre notoariile petreceri ale lui Epstein sau că a vizitat insula sa privată. Cu toate acestea, s-a sugerat că problemele Deutsche Bank par a fi în primul rând de natură morală. În 2025, directorul general al Deutsche Bank, Christian Sewing, și-a cerut scuze pentru relațiile băncii cu Epstein.
Etica în sectorul bancar
DW a discutat despre acest caz cu filosoful Bernd Villhauer, specialist în etică financiară la Universitatea din Tübingen, Germania. El a declarat că este ferm convins că “băncile au obligația de a monitoriza circumstanțele partenerilor lor de afaceri”, indiferent de reglementările legale și liniile directoare de conformitate.
Villhauer a argumentat că, în acest caz particular, ar fi fost necesar “să fie foarte atenți în ceea ce privește stabilirea contactului cu cineva precum domnul Epstein sau să-i sprijine afacerile prin gestionarea conturilor sale”, mai ales că erau implicate “sume considerabile” de bani.
Potrivit publicației economice germane Handelsblatt, Deutsche Bank știa exact cu cine se implica. A început relația cu Epstein după ce fosta sa bancă, J.P. Morgan, a întrerupt legăturile cu el. Instituția multinațională cu sediul în SUA a plătit ulterior o compensație victimelor abuzului sexual ale financiarului discreditat.
Villhauer a fost prudent în evaluarea sa privind “modul în care Deutsche Bank și alte bănci operează pe piața internațională”. Dar în acest caz, subliniază el, “Deutsche Bank ar fi putut fi oarecum neglijentă în mai multe situații.”
Când i s-a spus că rolul unei bănci este să facă bani și nu să judece legea și corectitudinea, Villhauer a fost de acord, spunând: “De aceea este foarte important pentru ei să verifice dacă o relație de afaceri este profitabilă pe termen scurt, mediu și lung.” El a adăugat că există “argumente bune pentru a spune că anumite relații de afaceri dubioase, discutabile, pot aduce profituri pe termen scurt, dar pe termen mediu și lung ar putea aduce riscuri, și anume daune de reputație.”
Banca nu este un judecător
Deutsche Bank a fost criticată în special pentru că nu a reacționat când Epstein a retras sume mari de numerar din contul său. Dar, potrivit lui Villhauer, acest lucru nu este neapărat suspect. “Există relații cu clienții în care, în opinia mea, este complet neproblematic ca cineva să retragă sume mari de bani”, deși aceasta pare problematică având în vedere activitățile dubioase ale financiarului.
Ar trebui o bancă să facă verificări înainte de a transfera bani? Villhauer consideră că băncile ar trebui “să fie cât mai transparente posibil cu privire la ce verifică și în ce situații fac acest lucru”, dar că ar trebui să se aplice reguli stricte. “O bancă precum Deutsche Bank, care a fost deja subiectul discuțiilor în diverse contexte, ar fi bine sfătuită să analizeze mai atent.”
Deutsche Bank a efectuat deja plăți
Deutsche Bank a fost deja forțată să plătească bani în acest caz. Rezerva Federală a SUA a impus o amendă de peste 180 de milioane de dolari după ce s-a constatat că nu a remediat suficient de rapid problemele cu controalele anti-spălare de bani, iar banca a fost obligată să plătească 75 de milioane de dolari ca parte a unei înțelegeri cu un grup de victime ale lui Epstein.
A cumpărat banca ieșirea din problemă? Nu, potrivit lui Villhauer: “Dacă o bancă vrea să-și mențină reputația și să facă afaceri bune, și într-un sens moral, atunci nu va fi niciodată ‘scăpată de problemă’. O bancă trebuie să se examineze întotdeauna”, a spus el. “Nu există așa ceva precum ‘a cumpăra ieșirea’. Acest lucru pur și simplu nu există în domeniul moral.”
Pentru filosof, întrebarea este: “Ce standarde etice îmi stabilesc pentru mine însumi? Și putem măsura și Deutsche Bank în raport cu acele standarde.”